RESUMO DO LIVRO

 

Os Sete Níveis de Riqueza



O Livro "Financial Freedom", lançado em 2019, foi escrito pelo autor Grant Sabatier e ainda não possui versão em português, mas pode ser traduzido livremente como "Liberdade Financeira".

Essa obra conta como Sabatier conseguiu, ao longo de 5 anos, sair de US$ 2, 66 e acumular US$ 1, 25 milhão e ainda se tornar um especialista em finanças. Ela irá lhe fornecer os primeiros passos para conseguir a liberdade financeira. Nessa versão (2019), a obra é composta por 352 páginas e 14 capítulos.

 

 

1.           Nível de dependente, isto é, você depende da ajuda de outra pessoa para manter as necessidades básicas de subsistência e manutenção do corpo.

2.           Nível sobrevivência é aquele que ganha 1 salário mínimo mensal, sem qualificação e gasta toda sua renda, está endividado.

3.           Nível estabilidades financeira classe média consciente, você consegue planejar uma viagem, tem uma reserva de emergência de 6 meses a um ano estabelecida... essa pessoa já possui uma boa administração financeira.

4.           Nível segurança financeira você já possui um percentual da sua renda investido, esse investimento ainda não cobre 100% dos seus custos fixos, mas você está em processo rumo a sua independência financeira. Chega a 50 a 60% e mais seu salário... você ganha 10 mil mensais, mais 5 mil de renda passiva e ainda sobra 2 mil já seus custos mensais é de 8 mil. Nesse degrau é muito fácil de se perder onde seu ego e planejamento a médio longo prazo devem ser muito bem administrado, além das suas dívidas controladas.

5.           Nível Independência financeira quando sua renda passiva já cobre 100% de seus gastos mensais, aqui as pessoas já se podem se dar alguns luxos é poder de dizer não... você pode promover algumas mudanças no seu estilo de vida. Armadilha do 5º degrau temos armadilhas do consumo.

6.           Nível liberdade financeira pessoa já possui uma boa renda, uma carreira, investimentos estabelecidos suplantam acima da média seus custos mensais, isto ganha 50 mil por mês.... 100 mil por mês. Pessoa já tem um contador e um advogado, que administra seus investimentos. Este estágio de riqueza significa não é quanto custa algo, mas qual custo benefício isso me proporciona.

7.           Nível Abundância FINANCEIRA a pessoa é abastada, aqui já temos 0,01% da população mundial são criadores de empresas, ou seja, isso corresponde 2600 pessoas no planeta, que concentra a riqueza de equivalente 5 Bilhões de pessoas são magnatas, ou ultra ricos... aqui pessoa já aspira poder, investe em campanha do governo buscando benefícios fiscais, continuidade de seus negócios, atua em várias áreas perenes da economia.

 

Com relação a investimentos 97% dos DAY TRADERS perdem dinheiro apenas 3% conseguem dominar as margens de ganho e mesmo assim muitos se aventuram nesse tipo de modalidade em detrimento do investimento conservador e consciente BUY AND HOLD.

Temas centrais da obra

 

·                     Tempo é liberdade;

·                     Faça um planejamento;

·                     Entenda o verdadeiro custo;

·                     Encontre o que você mais valoriza;

·                     Reduza as despesas mensais;           

·                     Guardar dinheiro deve ser um objetivo diário.

 

Qual é seu número?

 

"Quanto dinheiro você gasta? Quanto dinheiro você precisa para o resto da sua vida? Quanto dinheiro você deve economizar diariamente, semanalmente, mensalmente e anualmente?"

 

Onde você está agora?

 

"Saber onde você está é essencial."

 

Como construir riqueza?

 

Agora que sabemos onde estamos e para onde queremos ir. O próximo passo é descobrir como chegar lá. As "variáveis" que vão nos ajudar são três:

 

·                     Renda: construa vários fluxos de renda, ou seja, obtenha mais de uma fonte de renda. Empreender é uma boa opção;

·                     Poupança: como a sua taxa de poupança impacta no seu número? O autor Grant Sabatier fornece mais uma ferramenta do site Financial Freedom para lhe ajudar a descobrir;

·                     Despesas: como você administra suas despesas? Todas as suas despesas são realmente essenciais?

 

Avaliar se vale a pena tais decisões financeiras

Quanto vale a compra desse par de sapatos? Qual o impacto que essa compra no cartão de crédito realmente significa em sua jornada financeira? Esse par de sapatos vale "x" do meu tempo?

Não é o preço em dinheiro que realmente importa, "é a quantidade de tempo que você precisa trabalhar para pagar por ele". O tempo é um recurso finito.

Aliás, não há problema nenhum em comprar itens que trazem valor à sua vida. O problema são as compras que não lhe agregam em nada e, consequentemente, lhe custam um tempo precioso para adquiri-las.

Calcular quanto vale sua hora de trabalho mudará toda a sua perspectiva sobre como você gasta seu dinheiro. A dica é: reavalie a maneira como gasta seu dinheiro.

 

 Antes de compra qualquer coisa eu devo pensar em:

 

·                     "Quão feliz esta compra vai me fazer?";

·                     "Quanto dinheiro eu tenho que fazer para pagar por isso?";

·                     "De quantas horas da minha vida eu estou dispondo para pagar por isso?";

·                     "Posso pagar?";

·                     "Como os preços se comparam em termos de porcentagem?";

·                     "Posso obter por menos?";

·                     "Quanto estou gastando pelo serviço?";

·                     "Quanto isso me custaria a cada ano ou pelo resto da minha vida?";

·                     "Qual é o custo por uso deste item?";

·                     "Quanto esse dinheiro valerá no futuro?";

·                     "Quanto tempo (liberdade) isso está me custando no futuro?".

 

Vivendo uma vida mais rica

 

Nesse estágio em saio do "nine to five" refere-se ao horário normal de trabalho em muitos países de língua inglesa. Ou seja, a pessoa entra às 09: 00 am e sai às 05: 00 pm.

 

Passo a ter independência financeira

 

"Independência financeira é ter liberdade para fazer o que quiser. Você pode ter isso. Ganhar muito dinheiro rapidamente é possível. Ter mais tempo é possível. Viver a vida em seus próprios termos é possível. Você tem uma oportunidade única que muitos não tem. Você realmente pode ter todo o dinheiro que você precisa."

 

Quando eu passo a ser considerado RICO?

Pelo critério da pesquisa se eu ganho 250 mil reais ano eu já sou considerado RICO, ou seja 20.833,00 reais por mês, a média salarial do brasileiro é de 3 mil reais, entretanto se eu ganho acima de 20 salários mínimos eu já sou considerado CLASSE A.

 

1.           Receita de 250 mil ano e um patrimônio até 10 milhões de reais, aqui no BRASIL corresponde 1% da população, que dá 2,5 milhões de pessoas. Seguimento de alta renda...

2.           É dos 10 a 100 milhões de reais em patrimônio, aqui temos inúmeros conforto, ter férias exclusivas, ter acesso a base bens materiais, viajando classe A... você tem limites...

3.           100 milhões até 1 Bilhão de reais aqui você já dono de uma grande empresa, tem acesso a político, líderes empresarias, quiser morar em outro país, ter um avião, você tem uma holding, uma estrutura empresarial, tributário e sucessório.

4.           ULTRA RICOS que são os bilionários 2640 bilionários no mundo. Você já pode fazer extravagância aqui não há limites financeiros você comprar FERRARI, um relógio PATEK PHILIPE, PRINCIPAL MOEDA É ACESSO, NÍVEL DE INFLUÊNCIA. Capacidade de mobilizar pessoas importantes... Filantropia...