ALMANAQUE INTELIGENTE

 

Livro O Rei dos dividendos

Luiz Barsi Filho

Essa obra tem por objetivo apresentar-nos a trajetória de sucesso do Barsi no mercado de valores e seu efeito multiplicador através de aquisição de ativos em detrimento de todos os cenários possíveis já vivido no Brasil.

Desde a década 70 até os dias atuais com a Pandemia Coronavírus em 2019 Luiz Continua com seus princípios atemporais de modo não somente bater o mercado, mas apreender uma cultura de investidor de longo prazo...

Em 1974 já havia um incentivo para que a nação brasileira desenvolvesse uma cultura de investimento, oriundo da restituição do imposto de renda, porém um banqueiro muito influente sugeriu, que o brasileiro não tinha cultura de investir e pouco conhecimento de mercado, mas que os bancos poderiam administrar o dinheiro da população através da conta poupança.

Uma modalidade de captação de Recursos dos mais pobres criado no império de Dom Pedro II e que os bancos utilizariam sob a forma de empréstimos.

 

O Fundo 157, criado pelo Decreto Lei nº 157, de 10/2/1967, tratava-se de uma opção dada aos contribuintes de utilizar parte do imposto devido, quando da declaração do Imposto de Renda, na aquisição de quotas de fundos administrados por instituições financeiras de livre escolha do aplicador.

Posteriormente esse fundo seria incorporado a CMN EM 1985 com os fundos mútuos de investimentos em ações.

Após relatar nos dois primeiros capítulos do livro sua trajetória profissional e sua experiência com o mercado de capitais, Luiz Barsi no terceiro capítulo fala como passou a potencializar seus ganhos adquirindo os papéis no mercado de lote fechado com 100 ações, 5.000 ações e com o mercado fracionário até então pouco explorado pelos investidores. Obviamente seus rendimentos eram provenientes dos dividendos, da venda de ativos com potencial de valorização, isto é a carteira de oportunidades e a bonificação de 200%, que alimentavam cada vez mais sua carteira previdenciária.

 

Lição capítulo IV continue seguindo sua estratégia, mesmo em tempos turbulentos... Brasi comprava entre 500 e às vezes 1.000 ações por mês.

 

Lição capítulo V Não seja um especulador na bolsa... Cuidado com a ganância e ganhos fáceis; além de promessas de terceiros.

 

Lição capítulo VI A ilusão da Previdência social

 

Em 2019 o congresso alterou a reforma da previdência para assegurar o benefício dos aposentados, contudo a pirâmide da força de trabalho brasileira hoje perfaz um retângulo somado avanço na expectativa de vida, emancipação feminina e ainda diminuição no provento do benefício.

 

A criação do INPS, em 1966, configurou uma medida de racionalização administrativa sem alterar a tendência do período anterior de expansão dos serviços, em particular, da assistência médica e da cobertura previdenciária.

 

Ele é um órgão federal e foi fundado em 1990, pelo ex-presidente Fernando Collor de Mello. A partir do Decreto nº 99.350, o INSS surgiu com a junção de dois outros institutos: o Instituto de Administração Financeira da Previdência e Assistência Social (IAPAS) e o Instituto Nacional de Previdência Social (INPS).

 

De forma compulsória o INSS não tem condições de sustentar o assegurado e ainda por cima tira parte da renda prometida do aposentado.

Hoje, um segurado do INSS que se aposenta por incapacidade permanente recebe 60% do salário de benefício, com acréscimo de dois pontos percentuais para cada ano de contribuição que exceder o tempo mínimo (20 anos homens e 15 anos mulheres).

 

ü                O prometido é 100%, mas recebemos 60%... INSS é incipiente.

 

Insight do livreto: AGF Ações Garantem o futuro

 

Empresa usada no estudo: CESP Hoje atual AUREN ENERGIA

 

Setor Energia...

 

Rentabilidade na década de 70 4% ao mês superando inflação...

Compra de 1.000 ações mensais

 

Conclusão foi, que sob a rentabilidade de 48% ao ano EM 5 ANOS eu já teria condições de me manter com os dividendos gerando um efeito multiplicador.

Sobretudo reaplicando seu capital investidor a partir do sexto ano já teria uma renda adicional...

 

Gestão do Patrimônio jamais deve ser entregues a terceiros...

 

“Quem tem que cuidar dos porcos é dono dos porcos”

 

Quanto mais baixo a cotação do ativo melhor custo de aquisição e menos tempo eu terei para atingir meu objetivo.

 

Você recebe proventos pela quantidade possuída e não pelo valor dos papéis.

 

Setores inapropriados para essa estratégia:

 

·        Varejo...

·        Turismo...

·        Transporte...

·        Saúde...

·        Saneamento...

·        Logística... shopping

·        Aviação...

 

Nunca invista nesses setores, pois eles não são perenes, isto é não são setores essenciais ao desenvolvimento de uma economia em qualquer lugar do mundo.

 

Lições Capítulo VII Definição de critérios

 

1.   Vá comprando aos poucos e sempre pelo menor valor possível...

 

2.   No máximo devemos ter 12 ações em uma carteira de investimentos...

 

Obviamente se eu possuo 100 ações de uma empresa e a mesma paga 0,10 de dividendos por exemplo em determinado mês eu receberei 10 reais... E se eu tivesse 100 mil ações eu receberia 100.000 reais por cada rodada.

 

Regra Nº 1 em ações você ganha pela quantidade possuída e não pelo valor da precificação do papel no momento e regra Nº2 nunca se esqueça da Nº1 jamais perca dinheiro.

 

Regra nº 3 Só compre ações quando o mercado estiver em baixa nunca em alta...

 

Regra Nº 4 tenha disciplina e paciência... Compre ações para guardar.

 

Day trade, dinheiro fácil, comprar uma ação pra vender no mesmo dia é um furada. Jamais siga isso!

 

ü                Fuja do juro especulativo... de corretagem... Emolumentos...

 

Os emolumentos são taxas sobre serviços prestados e que dizem respeito tanto ao âmbito financeiro quanto judicial, especialmente em relação aos cartórios. Conhecer essa e outras tarifas aplicadas aos investimentos é algo primordial na vida dos investidores, até porque influenciam na rentabilidade obtida.

 

Lição capítulo VIII O Aposentado

 

Investir em ações é uma filosofia de Médio a Longo prazo... Saiba lidar com ansiedade.

 

Não compre nada por ego... ou por status, ou para agradar os outros...

 

Lição Capítulo IX A raposa... Barsi comprou KLABIN11

        

A concorrente Suzano preferia passar o valor dos lucros para o mercado com a valorização do papel em detrimento dos dividendos já Klabin uma empresa centenária priorizava a distribuição dos proventos.

 

A bolsa é a parte administrativa do Mercado de captais no Brasil há uma incipiência de investidores na B3 a maioria são fundos de investimentos, que administra as carteiras de inúmeros clientes, visam o lucro, alugam ativos, usufruírem de taxas de corretagem... manipulam preços, favorecem gestores...

ü    Seja você o principal gestor da sua carteira de Ações...

 

Capitulo X Invista na geração de riqueza (Compre empresas, ou seja, Ações)

 

O demonstrativo de inflação divulgada pelo governo é uma falácia, pois cada brasileiro tem sua inflação pessoal, que beira os 25% a 40% dependendo dos produtos, que consome, isto pasta de dentes... remédios... cesta básica etc.

 

ü    Patrimônio financeiro é ego priorize os dividendos e sua carteira de renda mensal.

Vantagem de investir em uma empresa

 

1.           Geração de riqueza... através seus bem e serviços, capital humano etc...

2.           Transparência... publicação dos balanços....

3.           Vida exposta física e pública...

4.           Empresas são escrutinadas apuração dos votos em que o resultado foi contabilizado.

5.           Empregam pessoas e geram dividendos, ou JCP

 

O DIVIDENDO CORRESPONDE AO FLUXO DE CAIXA DA EMPRESA.

 

Se uma ação custa 100 reais e paga 10 reais de dividendos...

E outra que custa 1 real e paga 0,10 centavos de dividendos

 

Obviamente ao invés de comprar 1 ação por 100 R$ e comprar 100 ações que custe 1 real

 

1 ação x 10 reais = 10

100 ações x 1 = 100 reais

 

Lição capítulo 11 O Investidor protegido

 

ALMANAQUE INTELIGENTE COMPARTILHANDO CONHECIMENTO DE VALOR.